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Comprendre les notions et comment bien réussir ses investissements
Diagnostic de la rentabilité des investissements à court terme à l’horizon 2023
Les investissements à court terme sont des actifs qui peuvent être convertis en liquidités ou vendus dans un délai court, généralement entre 1 et 3 ans. Les instruments courants d’investissement à court terme comprennent les obligations à court terme, les bons du Trésor et d’autres fonds du marché monétaire. Le trading à court terme ou day trading implique un degré important de spéculation et, par conséquent, un risque substantiel.
1. Identifier la bonne transaction
Il est important de rechercher des opérations qui impliquent un risque minimal. Une étude approfondie du marché est importante pour identifier efficacement les candidats potentiels. Ce processus inclut les points suivants :
Le suivi de la moyenne mobile du prix d’une action donnée sur une période donnée.
Les cycles comprennent généralement des périodes de 15, 50, 100 et 200 jours. Une action dont la moyenne mobile est orientée à la hausse peut être achetée, tandis que celles dont la courbe est orientée à la baisse ou s’aplatit peuvent être vendues.
Les cycles et les tendances du marché doivent être suivis de près. Les tendances négatives suggèrent peu d’opportunités d’achat et vice versa.
Les situations extérieures peuvent avoir un effet considérable sur les cours des marchés boursiers. Il est donc important de suivre et de s’inspirer des nouvelles liées aux entreprises, telles que les règlements de procès, les nouvelles réglementations, les scandales et l’évolution de l’environnement politique.
2. La diversification
La diversification est une méthode qui permet de contrôler ou d’atténuer les risques tout en maximisant les rendements. Elle implique un mélange de différents types d’actifs présentant des risques et des rendements variables. La diversification ne fonctionne que dans les situations où les types d’actifs investis s’excluent mutuellement. Par exemple, un portefeuille qui comprend des investissements dans plusieurs titres du même secteur, c’est-à-dire qui sont corrélés, n’est pas considéré comme diversifié.
3. La couverture
La couverture est un processus qui vise à éliminer tous les risques associés à un actif. Les instruments financiers dérivés tels que les options, les contrats à terme et les swaps (qui tirent leur valeur d’un actif sous-jacent) permettent aux investisseurs de s’assurer contre le risque associé à l’actif en question.
4. La vente par épuisement
La vente par épuisement est une stratégie de niche qui n’est généralement employée que par des day traders expérimentés. Elle est généralement mise en œuvre à la suite de périodes de vente panique induites par des alertes à la récession ou d’autres menaces extérieures. Les investisseurs peuvent acheter des titres à des prix exceptionnellement bas et réaliser des bénéfices peu de temps après. Cela est possible parce que les prix bas créés par les ventes de panique ne reflètent pas la valeur sous-jacente réelle de l’actif, qui peut être beaucoup plus élevée.
5. Négociation en temps réel sur le marché des changes
Les opérations de change en temps réel sont une forme de spéculation dans laquelle un investisseur parie sur l’évolution future du cours d’une devise donnée. Il utilise des indicateurs techniques pour évaluer les changements attendus dans les taux de change des devises. Il s’agit d’une forme de négociation algorithmique, ce qui signifie qu’elle ne peut être réalisée sans l’utilisation d’un logiciel sophistiqué.
Le marché boursier n’évolue pas toujours constamment à la hausse ou à la baisse. Au contraire, les actions atteignent généralement de nouveaux sommets et descendent vers de nouveaux creux, tandis que les prix suivent une tendance générale. Les investisseurs ont tendance à suivre trois types de tendances sur le marché.
Merci d’avoir lu le guide de la FCI sur les investissements à court terme. Pour continuer à apprendre et à développer vos connaissances en matière d’analyse financière, nous vous recommandons vivement les ressources complémentaires ci-dessous :
